Взыскание долгов

Взаимодействие между организациями рано или поздно приводит к формированию дебиторской задолженности. Это суммы, которые образуются за оказанные услуги, выполненные работы, поставленные товары. Единственный способ избежать таких ситуаций – полная предоплата. Однако в современных рыночных реалиях во многих сферах это невыполнимо. И в самом факте долгов нет ничего негативного для бизнеса, когда они своевременно погашаются. Проблемы начинаются при отказе второй стороны нести свои обязательства.

Рано или поздно вопрос о взыскании задолженностей компаний встаёт перед каждым активно функционирующим предприятием. И его конкурентоспособность, а иногда и выживаемость напрямую зависят от того, как именно будет решаться данная задача.

Какие есть варианты решения вопроса?

В самом начале необходимо провести всесторонний анализ ситуации, учесть финансовые и правовые нюансы, налоговые риски и льготы. Окончательный вывод следует делать с учётом экономической целесообразности взыскания. В целом у кредитора есть такие варианты:

• добиться устраивающего все стороны варианты погашения с подписанием мирового соглашения. В нём обычно указываются график, регулярность перевода денег (сразу, частями, а если выбрано последнее, то суммы каждой выплаты и периодичность);
• получить причитающиеся средства по итогам судебных разбирательств. Такое взыскание задолженностей требует тщательной подготовки, сбора документов, создания стратегии защиты своей позиции в суде. Плюс нужно заранее настраиваться на возможное обжалование решения в апелляционном порядке и даже, возможно, в кассационном;
• реструктуризировать, в частности, согласиться на выплату только части, но зато сэкономить на судебных расходах, выиграть во времени;
• запустить процедуру признания ответчика банкротом. В этом случае с большой долей вероятности удастся получить только часть денежных средств, однако если вы инициируете весь процесс, то он будет проходить на ваших условиях. И тогда у вас есть хорошие шансы оказаться одним из первых в списке кредиторов;
• списать, если всё безнадёжно. Если добиться реализации судебного решения невозможно или же слишком затратно, то есть нерационально с экономической зрения, то такой вариант может оказаться самым оптимальным.

Как видите, возможностей для получения долга хватает. Окончательный выбор остаётся за вами. Мы же со своей стороны предоставим все данные для того, чтобы можно было сделать обоснованный вывод.

Оценка перспектив

В первую очередь необходимо разобраться в том, насколько имеет смысл в целом производить какие-то действия, то есть выдвигать претензии, обращаться в суд, собирать доказательства, впоследствии стимулировать работу приставов. Понять перспективы можно следующим образом:

• провести анализ имеющихся договоров, расписок, актов приёма выполненных работ, документов, подтверждающих поставку товара и прочего;
• сделать расчёты всех затрат, которые предстоят в связи со истребованием таких долгов;
• учесть нематериальные расходы, которые можно привести в итоге к денежному знаменателю (время, упущенная выгода, человеческий ресурс);
• принять во внимание вероятность неудачи;
• рассчитать реальную ценность суммы, о которой идёт речь, с учётом инфляции.

В оценку перспективы в последние годы также включаются репутационные риски как в связи с отказом от разбирательств, так и в связи с продолжением тяжбы. Для всестороннего анализа следует привлечь юристов, поскольку без них рассчитать вероятность того или иного исхода будет проблематично.

Выбор оптимальной стратегии взыскания долгов

После приёма положительного решения необходимо разобраться с тем, какая линия поведения является оптимальной. Это зависит от целого ряда факторов:

• какие у вас есть методы воздействия на должника;
• насколько вторая сторона готова пойти на контакт;
• был ли в прошлом положительный опыт урегулирования подобных вопросов с данным лицом конкретным образом (в порядке досудебного разбирательства, например);
• находитесь ли вы с должником на одной территории или для взыскания вам придётся разбираться с подсудностью;
• каково реальное финансовое положение потенциального ответчика;
• к чему вы сами готовы по кадрам, ресурсам и прочему.

Если вы не знаете, какой именно механизм взыскания долгов подойдёт вам больше всего, то есть оказание давления, переговоры с сохранением партнёрских отношений или же судебные разбирательства, проконсультируйтесь по этому поводу с юристами. Они обязательно помогут определиться.

Подготовка к взысканию

Вне зависимости от того, что конкретно вы выбрали, вам нужно тщательно подготовиться. Для этого стоит действовать последовательно:

1. Сначала необходимо проанализировать, какие у вас есть сейчас доказательства наличия конкретного долга. Оптимальный вариант – договор или расписка. Всё остальное уже более спорно, но не безнадёжно.
2. Дальше стоит провести юридическую экспертизу данных доказательств. Важно понимать, насколько велик риск оспаривания непосредственно задолженности или же сделки, на основании которой она появилась.
3. Обязательно нужно подготовить полный пакет документов, свидетельствующих в вашу пользу или просто могущих потребоваться в процессе разбирательств. Это не только договоры и расписки об образовании долга, но и акты, выписки из бухгалтерской отчётности, справки, экспертные заключения. В отношении товаров очень важны сертификаты, лицензии, технические паспорта и прочее.
4. Если у вас имеются доказательства, которые не относятся к документам, их тоже стоит подготовить, привести в полное соответствие с требованиями действующего законодательства. Как правило, речь идёт о фото- и видеосъёмке. Но это также могут быть образцы товаров.
5. Желательно критически оценить качество имеющихся доказательств и убрать недостоверные, сомнительные или же те, в отношении которых у вас не выйдет подтвердить однозначно законный характер их получения. Если разбирательства дойдут до суда, то всё это способно сыграть против вас.

От качества подготовки зависит то, как именно пройдёт взыскание долгов, оправдает ли оно себя или нет. Поэтому как минимум данный этап стоит поручить опытным юристам. Специалисты в нашей команде знают, что нужно делать. И они в состоянии помочь.

Проведение переговоров

В первую очередь стоит провести со второй стороной переговоры по поводу истребования задолженности. Вполне вероятно, что компания не хочет портить репутацию и готова предложить вам интересные схемы погашения. Иногда удаётся добиться уступки прав на материальные ценности и на интеллектуальную собственность в счёт погашения.

Разных вариантов решения возникшей проблемы с долгом довольно много. Все заранее предусмотреть проблематично, поэтому такие моменты могут и не быть прописаны в заключённом вами договоре, но вместе с тем вполне устраивать стороны. Чтобы прояснить подобные нюансы, стоит проводить переговоры.

Однако их осуществление нередко требует не только опыта, но и достаточно глубоких юридических знаний, чтобы всё оставалось в рамках правового поля. Плюс привлечение специалистов позволит довольно быстро в случае успеха разработать текст мирового соглашения, в котором будут учтены все нюансы.

Этап досудебных разбирательств

Обсуждение разных вопросов, связанных с долгами, важно в любом случае. То есть даже тогда, когда у вас не получается мирового соглашения, нет реальных перспектив выхода на него, в любом случае стоит предъявить претензию второй стороне хотя бы для формального соблюдения стадии досудебного разбирательства, поскольку та обязательна при подаче дела в арбитраж. А ведь именно там решается всё по задолженностям, особенно когда дело касается юридических лиц.

Однако, чтобы у суда впоследствии совершенно точно не возникли вопросы по поводу соблюдения порядка разбирательств, необходимо подтвердить, что претензию второй стороне вы предъявляли. Опытные юристы готовы помочь справиться и с этой задачей.

Взыскание долгов в арбитраже

С большинством должников приходится всё равно обращаться в арбитраж. И часто успех разбирательства зависит не от материального права, а от знаний тонкостей процессуального, от того, как будут оформлены все доказательства. Для взыскания долга необходимо подготовить следующий пакет документов:

• исковое заявление;
• расчёт точной суммы с указанием пени и штрафов согласно договору или законодательству (но первый не должен противоречить второму, разумеется);
• подтверждение того, что вторая сторона получала претензию, а впоследствии – и копию искового заявления, то есть в курсе выдвинутых требований;
• выписки из ЕГРЮЛ, выданные не позже, чем за 30 календарных дней до обращения в суд;
• документальное обоснование формирования задолженности;
• квитанция, подтверждающая факт оплаты государственной пошлины;
• документ, показывающий, на каком основании заявитель предъявил иск и подписал его;
• другие доказательства и официальные бумаги, имеющие непосредственное отношение к делу.

Чтобы возврат долгов таким образом прошёл успешно, необходимо правильно подготовить все документы. Желательно также заранее поработать над сломом стратегии защиты, которую предположительно может использовать ответчик. Только соответствующий подход к делу гарантирует, что ваши средства к вам вернутся.

И ещё: чтобы взыскание долгов в указанном порядке имело смысл, нужно сразу же подать ходатайство об обеспечении иска. Тогда суд сможет принять решение об аресте имущества ответчика. А иначе он способен вывести всё имущество за границу, пока идут разбирательства.

Оспаривание решение суда

Стоит учитывать, что далеко не всегда решение суда оказывается в пользу истца. И для этого есть множество причин:

• наличие задолженности было обосновано неубедительно;
• ответчик лучше подготовился к процессу, чем истец;
• обратившийся в суд кредитор настаивал на компенсации, несоизмеримой с начальным размером долга;
• была успешно оспорена сделка, на основании которой и проводились все дальнейшие расчёты;
• ситуация вызывала сомнения, и их можно было трактовать в пользу ответчика.

Учтите, что выше указаны самые типичные ситуации, по которым можно проиграть дело. Но далеко не все. Взыскание долгов в судебном порядке в целом до определённой степени непредсказуемо. Вероятность проигрыша остаётся всегда. Именно поэтому опытные и уважающие себя юристы не дают 100% гарантию, а сразу начинают готовиться к вероятной апелляции.

Однако отстаивание права на долг в суде второй инстанции вполне реально. У нас было множество случаев выигрыша таких дел. Главное – грамотная подготовка.

Контроль за приведением принятого судом решения в действие

Если суд принял решение о взыскании долгов в вашу пользу, это ещё не означает окончательную победу. Расслабиться можно будет тогда, когда деньги окажутся на ваших счетах в полном объёме. А на этом этапе возникают новые риски:

• проигравшая сторона может объявить о своём банкротстве, и тогда риск невыплаты долга увеличивается;
• ответчик в состоянии начать всеми силами затягивать перевод денег;
• судебные приставы способны очень медленно предпринимать какие-то действия.

Любые проблемы, связанные с возвращением долга при наличии уже вступившего в силу решения суда, вполне преодолимы. Особенно, если знать, что с ними делать. Наши юристы понимают, как себя вести при внезапном начале процедуры банкротства. Они также умеют настаивать на быстром возвращении средств, в курсе, как и куда надо жаловаться на ФССП, чтобы дело продвигалось оперативно.

Главное в подобных обстоятельствах – не расслабляться и не считать, что уже ничего предпринимать не нужно. В противном случае средства можно и не увидеть. А так у вас есть все шансы добиться выплаты долгов на практике, а не только на бумаге.

Розыск имущества

Одна из самых частых проблем, с которыми сталкиваются кредиторы, это скрывание ответчиком своего имущества. После проигрыша дела нередко обнаруживается, что собственность отсутствует. Но это ещё не значит, что задолженность нужно списывать как безнадёжную. Опытные юристы могут разыскать такое имущество. Для этого:

• внимательно изучается вся отчётность, к которой есть доступ;
• делаются запросы в разные базы данных;
• отслеживаются переводы средств не только по банковским счетам, но и через другие платёжные системы, включая электронные;
• анализируются счета взаимозависимых юридических лиц;
• особое внимание уделяется всем последним сделкам, заключённым ответчиком;
• изучается перевод имущества за границу.

Поиск имущества для выплаты долгов – хлопотное занятие, однако оно даёт нужный эффект. Правда, для успеха необходимо понимать, как именно действовать, в какой конкретно последовательности. Без специальных юридических знаний и соответствующей подготовки вам не обойтись.

Плюс - это довольно кропотливая работа, которая требует наличия свободного времени. Поэтому разбирательство с вопросом долга на данном этапе стоит поручить профессионалам. У нашей команды есть и нужные знания, и специальная подготовка. Мы знаем, как найти имущество, вне зависимости от того, как его будут скрывать.

Что ещё нужно учитывать?

Очень часто ответчик очень хорошо знает законодательные тонкости и все лазейки, позволяющие ему отстаивать свои права. Он будет максимально усложнять для вас процедуру, затягивать её настолько, насколько возможно. Такое поведение направлено на то, чтобы долг признали безнадёжным, вследствие чего не стали возвращать.

Противостоять подобной тактике можно. Для этого нужно иметь соответствующий опыт, понимать, что делать, разрабатывать контрмеры. Наша команда знает, как вернуть ваш долг. Обращение к профессионалам позволит вам:

• освободить себе время для решения других задач;
• снизить сопутствующие расходы, связанные с долгом;
• повысить вероятность успешного разрешения судебных прений ещё в первой инстанции;
• значительно ускорить процедуру;
• снизить риск оспаривания основания возникновения долга;
• избежать необходимости вникать в законодательные тонкости и заниматься бумажной волокитой.

Если у вас есть долг, который выглядит безнадёжным, это ещё не значит, что от соответствующих средств нужно отказываться. Нередко получить деньги обратно вполне реально, если знать, как правильно действовать.

И в то же время если работа с таким долгом бесперспективна, а также просто не имеет экономического смысла, мы первые об этом скажем. Наша команда никогда зря не обнадёживает. При оказании услуг мы предпочитаем максимальную прозрачность и взаимное доверие. Возникли проблемы с долгом? Обращайтесь!